Sự bùng nổ của thị trường tiền ảo trong những năm gần đây là một trong những bước tiến mới của Tài chính phi tập trung (DeFi) và cũng là một mối đe dọa đến sự kiểm soát của chính phủ đối với các tổ chức làm ăn phi pháp. Bộ trộn tiền ảo số ra đời nhưng một hình thức tác động nguy hiểm cho các phi vụ rửa tiền. Vậy máy trộn tiền ảo hay tiền điện tử là gì? Hãy theo dõi qua bài viết dưới đây cùng Tài chính Pro nhé!
Máy trộn tiền ảo là gì?
Nhiều người sử dụng công cụ trộn tiền điện tử để giữ các giao dịch tiền điện tử của họ ở chế độ riêng tư bằng cách trộn các quỹ tiền điện tử có khả năng nhận dạng với một lượng lớn các quỹ khác. Các dịch vụ này thường được sử dụng để ẩn danh chuyển tiền giữa các dịch vụ và không yêu cầu kiểm tra Biết khách hàng của bạn (KYC).
Do đó, rủi ro sử dụng máy trộn tiền điện tử để rửa tiền hoặc che giấu thu nhập là khá đáng kể. Máy trộn và các trang web cờ bạc trực tuyến có các vấn đề rửa tiền nghiêm trọng nhất, vì chúng xử lý phần lớn các loại tiền tệ bẩn. Ví dụ, các máy trộn đã liên tục xử lý khoảng một phần tư tổng số Bitcoin ( BTC ) bất hợp pháp đến mỗi năm, trong khi tỷ lệ được rửa thông qua các sàn giao dịch và cờ bạc vẫn tương đối ổn định (66 đến 72%).
Có hai loại bộ trộn Bitcoin : cụ thể là bộ trộn tập trung và phi tập trung. Các công ty nhận Bitcoin và gửi lại các BTC khác nhau với một khoản phí được gọi là bộ trộn tập trung, cung cấp một giải pháp đơn giản để giảm Bitcoin.
Máy trộn phi tập trung sử dụng các giao thức như CoinJoin để làm xáo trộn các giao dịch bằng cách sử dụng phương pháp hoàn toàn phối hợp hoặc ngang hàng (P2P). Về cơ bản, giao thức cho phép một nhóm lớn người dùng tổng hợp một lượng BTC và sau đó phân phối lại để mọi người đều nhận được một Bitcoin. Tuy nhiên, không ai có thể biết ai đã nhận được cái gì hoặc nó có nguồn gốc từ đâu.
Các loại máy trộn tiền xu khác bao gồm máy trộn dựa trên sự xáo trộn và dựa trên kiến thức không. Máy trộn dựa trên sự xáo trộn, thường được gọi là máy trộn dựa trên mồi nhử, sử dụng các cách để che giấu đồ thị giao dịch của người dùng. Mặt khác, một đối thủ có đủ nguồn lực có thể tạo lại đồ thị giao dịch bằng nhiều cách khác nhau.
Ngược lại, các bộ trộn dựa trên kiến thức không dựa nhiều vào các kỹ thuật mật mã tiên tiến như bằng chứng không có chứng cứ nhằm để xóa hoàn toàn đồ thị giao dịch. Nhược điểm đáng kể nhất của chiến lược này là nó yêu cầu mật mã mở rộng, điều này có thể hạn chế khả năng mở rộng.
Các loại dịch vụ trộn tiền ảo là gì?
Dịch vụ trộn tiền điện tử được phân loại thành hai loại, dịch vụ trộn tiền có giám sát và không theo quy định.
Việc trộn lẫn lưu ký xảy ra khi người dùng gửi các đồng tiền “nhiễm bẩn” của họ cho một bên thứ ba đáng tin cậy, trả lại các đồng tiền “sạch” sau một thời gian chờ. Tuy nhiên, kỹ thuật này là không đủ vì người dùng mất quyền sở hữu tiền của họ trong quá trình trộn. Do đó, bên trộn đáng tin cậy có thể ăn cắp tiền trong trường hợp có bên trộn có giám hộ.
Việc sử dụng các hợp đồng thông minh minh bạch và có thể xác minh công khai hoặc tính toán an toàn của nhiều bên để thay thế bên trộn đáng tin cậy là một yếu tố thường xuyên trong các bộ trộn không công ty. Quá trình trộn không phải là một trong hai bước.
Trước tiên, người dùng gửi cùng một lượng Ether ( ETH ) hoặc các mã thông báo khác vào một hợp đồng trộn từ địa chỉ A. Sau đó, sau một khoảng thời gian do người dùng xác định, họ có thể rút số tiền đã gửi của mình thông qua giao dịch rút tiền đến một địa chỉ B.
Người dùng có thể xác nhận với hợp đồng trộn mà họ đã gửi tiền mà không để lộ giao dịch gửi tiền mà họ đã phát hành bằng cách sử dụng một trong số các kỹ thuật mật mã có thể truy cập được như chữ ký vòng và zk-SNARK trong giao dịch rút tiền.
Đọc thêm: Tiền ảo Bitcoin đang cố gắng thoát ra khỏi xu hướng giảm ngắn hạn
Bộ trộn tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Khái niệm về bộ trộn hoặc bộ trộn tiền điện tử là chạy các chữ ký kỹ thuật số của giao dịch thông qua một “hộp đen” ẩn chúng.
Máy trộn tiền điện tử là các chương trình trộn một số lượng tiền điện tử nhất định trong các nhóm riêng trước khi chuyển nó đến người nhận được chỉ định của nó. Ví dụ: một trình thám hiểm Bitcoin, theo dõi tất cả các giao dịch BTC, sẽ cho thấy người A đã chuyển Bitcoin đến một máy trộn và người B đó đã nhận BTC từ một máy trộn. Bằng cách này, không ai biết ai đã gửi BTC và cho ai. Do đó, Bitcoin bẩn được rửa trong quá trình trộn tiền điện tử.
Máy trộn tiền điện tử hoạt động bằng cách lấy tiền điện tử của bạn và trộn nó với một đống lớn tiền điện tử khác trước khi trả lại cho bạn các đơn vị tiền điện tử nhỏ hơn đến một địa chỉ bạn chọn, với tổng số tiền bạn nhập vào trừ đi 1-3%. Công ty trộn tiền thường thu lợi nhuận 1-3%, đó là cách họ kiếm sống.
Trộn tiền xu có thể so sánh với rửa tiền ở chỗ nó là hành vi phạm tội. Tuy nhiên, chỉ vì ai đó tham gia vào việc trộn tiền không cho thấy họ đang phạm tội. Thay vào đó, nó chỉ đơn giản có nghĩa là họ muốn tăng tính riêng tư cho các giao dịch tiền điện tử của họ.
Máy trộn tiền điện tử có bất hợp pháp không?
Việc sử dụng dịch vụ trộn tiền xu có bất hợp pháp hay không được xác định bởi khu vực tài phán mà bạn cư trú. Ngoài ra, máy trộn Bitcoin có cần thiết không? Hoặc, tiền điện tử đang lộn xộn có hợp pháp không? Nó phụ thuộc vào mục tiêu của bạn khi sử dụng các dịch vụ này.
Theo cựu Trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Brian Benczkowski, sử dụng máy trộn để ngụy trang các giao dịch tiền điện tử là hành vi tội phạm. Ví dụ: chức năng chính của Bitcoin là quyền riêng tư thay vì ẩn danh, có nghĩa là danh tính của bạn không phải lúc nào cũng được tiết lộ, nhưng các giao dịch của bạn có thể được kiểm tra để điều tra bất kỳ hành vi sai trái nào. Vậy, trộn Bitcoin có bất hợp pháp không?
Máy trộn bitcoin được phân loại là máy chuyển tiền bởi Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN). Do đó, họ phải đăng ký với FinCEN và xin giấy phép theo từng tiểu bang để hoạt động. Một công dân Ohio đã bị bắt vào năm 2021 với cáo buộc âm mưu rửa tiền vì anh ta điều hành một dịch vụ trộn Bitcoin trên dark web . Dịch vụ hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền chưa đăng ký và tiến hành chuyển tiền mà không có giấy phép bất chấp các yêu cầu cấp phép bắt buộc của FinCEN.
Có thể theo dõi máy trộn tiền ảo được không
Do các dịch vụ trộn tiền điện tử, rất khó để theo dõi các đồng tiền cụ thể vì tất cả các đồng tiền này được gộp lại với nhau và sau đó được phân phối theo khoảng thời gian ngẫu nhiên.
Bộ giảm giá tiền điện tử cho phép các nhà bán lẻ viết lại lịch sử tiền điện tử của họ bằng cách xây dựng một chuỗi khối tùy chỉnh sử dụng nhiều loại tiền kỹ thuật số khác nhau. Họ định tuyến các giao dịch thông qua một mạng lưới bán ngẫu nhiên phức tạp của các sàn giao dịch hư cấu khác, khiến người dùng khó liên kết tiền tệ với các sàn giao dịch cụ thể. Do đó, tiền xu không thể được truy tìm nếu được chuyển qua một dịch vụ nhào lộn.
Bộ trộn Bitcoin và bộ trộn Bitcoin là hai kỹ thuật thay thế để xáo trộn chuỗi khối của các dấu vết của BTC được chuyển giao. Mặc dù thực tế là cả hai đều đạt được điều tương tự, nhưng Bitcoin tumbler dành cho những người muốn tin tưởng vào bên thứ ba, trong khi Bitcoin mixer dành cho những người không tin tưởng bất kỳ ai.
BitMix là một ứng dụng trộn và xử lý Bitcoin cung cấp các giao dịch ẩn danh bằng cách định tuyến tất cả các khoản thanh toán thông qua hệ thống của riêng nó, tận dụng khả năng ẩn danh vốn có của BTC và khiến việc theo dõi các đồng tiền trở nên khó khăn.
Mặt khác, nhiều công cụ theo dõi cách sử dụng của tiền tệ bằng cách kết hợp dữ liệu blockchain công khai với các địa chỉ đã biết của các tác nhân đe dọa. Thông tin này được đánh giá để xác định các giao dịch rửa tiền và việc sử dụng các giao dịch hoán đổi và trộn tiền tệ.
